據(jù)訊：3月19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例。這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢(qián)罪上游犯罪類型，不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且對(duì)社會(huì)公眾具有警示意義。

        6個(gè)典型案例分別是： 曾某洗錢(qián)案，雷某、李某洗錢(qián)案，陳某枝洗錢(qián)案，張某洗錢(qián)案，林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案，趙某洗錢(qián)案。這些案例從不同側(cè)面展現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)、人民銀行對(duì)洗錢(qián)犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。

        近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢(qián)犯罪懲治力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢(qián)犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。最高檢還會(huì)同最高人民法院、公安部加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢(qián)犯罪案件法律適用等方面問(wèn)題的調(diào)研，研究作出指導(dǎo)意見(jiàn)，統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。人民銀行積極發(fā)揮反洗錢(qián)監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接。2020年，人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

        刑法修正案（十一）新增“自洗錢(qián)”行為構(gòu)成洗錢(qián)罪的規(guī)定，為貫徹新規(guī)定，最高檢正在會(huì)同最高法研究修改洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對(duì)長(zhǎng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。

        最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合，檢察機(jī)關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，持續(xù)加大追訴洗錢(qián)犯罪力度，加強(qiáng)與人民銀行、監(jiān)委、法院、公安等執(zhí)法司法部門(mén)的協(xié)作配合，強(qiáng)化檢察履職，根據(jù)辦理洗錢(qián)案件發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)提出檢察建議，并積極探索開(kāi)展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢(qián)工作職能。

曾某洗錢(qián)案

——準(zhǔn)確認(rèn)定黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得及收益，嚴(yán)懲洗錢(qián)犯罪助力“打財(cái)斷血”

一、基本案情

被告人曾某，系江西省眾某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“眾某公司”）法定代表人。

（一）上游犯罪

2009年至2016年，熊某（另案處理）在擔(dān)任江西省南昌市生米鎮(zhèn)山某村黨支部書(shū)記期間，組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織，依仗宗族勢(shì)力長(zhǎng)期把持村基層政權(quán)，壟斷村周邊工程攫取高額利潤(rùn)，以暴力、威脅及其他手段，有組織地實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、聚眾斗毆、非國(guó)家工作人員受賄等一系列違法犯罪活動(dòng)，稱霸一方，嚴(yán)重?cái)_亂當(dāng)?shù)卣５恼巍⒔?jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。熊某因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪被判處執(zhí)行有期徒刑二十三年，剝奪政治權(quán)利二年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

（二）洗錢(qián)犯罪

2014年，南昌市銀某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀某公司”）為低價(jià)取得山某村157.475畝土地使用權(quán)進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，多次向熊某行賄，曾某以提供銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式，幫助熊某轉(zhuǎn)移受賄款共計(jì)3700萬(wàn)元。其中，2014年1月29日，曾某受熊某指使，利用眾某公司銀行賬戶接收銀某公司行賄款500萬(wàn)元，然后轉(zhuǎn)賬至其侄女曾某琴銀行賬戶，再拆分轉(zhuǎn)賬至熊某妻子及黑社會(huì)性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶。2月13日，在熊某幫助下，銀某公司獨(dú)家參與網(wǎng)上競(jìng)拍，并以起拍價(jià)取得上述土地使用權(quán)。4月至12月，熊某利用其實(shí)際控制的江西雅某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“雅某公司”）銀行賬戶，接收銀某公司以工程款名義分4次轉(zhuǎn)入的行賄款，共計(jì)3200萬(wàn)元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陳某陪同下，通過(guò)銀行柜臺(tái)取現(xiàn)、直接轉(zhuǎn)賬或者利用曾某個(gè)人銀行賬戶中轉(zhuǎn)等方式，將上述3200萬(wàn)元轉(zhuǎn)移給熊某及其妻子、黑社會(huì)性質(zhì)組織其他成員。上述3700萬(wàn)元全部用于以熊某為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大。

2016年11月16日，熊某因另案被檢察機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，曾某?dān)心其利用眾某公司幫助熊某接收、轉(zhuǎn)移500萬(wàn)元受賄款的事實(shí)暴露，以眾某公司名義與銀某公司簽訂虛假土方平整及填砂工程施工合同，將上述500萬(wàn)元受賄款偽裝為銀某公司支付給眾某公司的項(xiàng)目工程款。

二、訴訟過(guò)程

2018年11月28日，南昌市公安局以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等六個(gè)罪名將熊某等18人移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查發(fā)現(xiàn)在案查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)與該黑社會(huì)性質(zhì)組織經(jīng)濟(jì)規(guī)模嚴(yán)重不符，大量犯罪所得去向不明，隨即依法向中國(guó)人民銀行南昌中心支行調(diào)取該黑社會(huì)性質(zhì)組織所涉賬戶資金去向相關(guān)證據(jù)材料，并聯(lián)同公安機(jī)關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)本案所涉大額取現(xiàn)、頻繁劃轉(zhuǎn)、使用關(guān)聯(lián)人賬戶等情況進(jìn)行追查、分析，查明曾某及其關(guān)聯(lián)賬戶與熊某等黑社會(huì)性質(zhì)組織成員的賬戶之間有大額頻繁的異常資金轉(zhuǎn)移。2019年3月30日，南昌市東湖區(qū)人民檢察院向南昌市公安局發(fā)出《補(bǔ)充移送起訴通知書(shū)》，要求對(duì)曾某以涉嫌洗錢(qián)罪補(bǔ)充移送起訴。南昌市公安局立案?jìng)刹楹螅?月13日移送起訴。

曾某到案后，辯稱對(duì)熊某黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪不知情，不具有洗錢(qián)犯罪主觀故意。東湖區(qū)人民檢察院介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步查證曾某協(xié)助轉(zhuǎn)移資金的主觀心態(tài)：一是收集曾某、熊某二人關(guān)系的證據(jù)，結(jié)合曾某對(duì)二人交往情況的相關(guān)供述，證明曾某、熊某二人同是生米鎮(zhèn)本地人，交往頻繁，是好友關(guān)系，曾某知道熊某在當(dāng)?shù)胤Q霸并實(shí)施多種違法犯罪活動(dòng)。二是收集曾某身份及專業(yè)背景的證據(jù)，結(jié)合曾某對(duì)工程建設(shè)的相關(guān)供述，證明曾某長(zhǎng)期從事工程承攬、項(xiàng)目建設(shè)等業(yè)務(wù)，知道銀某公司在工程未開(kāi)工的情況下付給熊某3700萬(wàn)元工程款不符合工程建設(shè)常規(guī)，實(shí)際上是在拿地、拆遷等事項(xiàng)上有求于熊某。根據(jù)上述證據(jù)，東湖區(qū)人民檢察院認(rèn)定曾某主觀上應(yīng)當(dāng)知道其幫助熊某轉(zhuǎn)移的3700萬(wàn)元系黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得，于2019年6月28日以洗錢(qián)罪對(duì)曾某提起公訴。東湖區(qū)人民法院于同年11月15日作出判決，認(rèn)定曾某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金300萬(wàn)元。曾某未上訴，判決已生效。

三、典型意義

1.檢察機(jī)關(guān)辦理涉黑案件時(shí)，要對(duì)與黑社會(huì)性質(zhì)組織及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行深入審查，深挖為黑社會(huì)性質(zhì)組織轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)的洗錢(qián)犯罪線索，打財(cái)斷血，摧毀其死灰復(fù)燃的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)通知公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?；發(fā)現(xiàn)遺漏應(yīng)當(dāng)移送起訴的犯罪嫌疑人和犯罪事實(shí)的，應(yīng)當(dāng)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充移送起訴；犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分的，可以直接提起公訴。

2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，包括在黑社會(huì)性質(zhì)組織的形成、發(fā)展過(guò)程中，該組織及組織成員通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或其他不正當(dāng)手段聚斂的全部財(cái)物、財(cái)產(chǎn)性權(quán)益及其孳息、收益。認(rèn)定黑社會(huì)性質(zhì)組織及其成員實(shí)施的各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，可以從涉案財(cái)產(chǎn)是否為該組織及其成員通過(guò)違法犯罪行為獲取、是否系利用黑社會(huì)性質(zhì)組織影響力和控制力獲取、是否用于黑社會(huì)性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大等方面綜合判斷。

3.對(duì)上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的認(rèn)識(shí)，包括知道或者應(yīng)當(dāng)知道。檢察機(jī)關(guān)辦理涉黑洗錢(qián)案件，要注意審查洗錢(qián)犯罪嫌疑人與黑社會(huì)性質(zhì)組織成員交往細(xì)節(jié)、密切程度、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷等證據(jù)，補(bǔ)強(qiáng)其了解、知悉黑社會(huì)性質(zhì)組織及具體犯罪行為的證據(jù)；對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)組織稱霸一方實(shí)施違法犯罪的事實(shí)知情，辯稱對(duì)相關(guān)行為的法律定性不知情的，不影響對(duì)主觀故意的認(rèn)定。

4.發(fā)揮行政、司法職能作用，做好行刑銜接與配合。人民銀行是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，要加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易信息的收集分析監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)重大嫌疑主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，并向司法機(jī)關(guān)提供洗錢(qián)犯罪線索和偵查協(xié)助。人民檢察院辦案中發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索，可以主動(dòng)向人民銀行調(diào)取所涉賬戶資金來(lái)源、去向的證據(jù)，對(duì)大額取現(xiàn)、頻繁劃轉(zhuǎn)、使用關(guān)聯(lián)人賬戶等異常資金流轉(zhuǎn)情況可以聯(lián)同公安機(jī)關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等進(jìn)行分析研判，及時(shí)固定洗錢(qián)犯罪主要證據(jù)。

雷某、李某洗錢(qián)案

——準(zhǔn)確認(rèn)定以隱匿資金流轉(zhuǎn)痕跡為目的的多種洗錢(qián)手段，行刑雙罰共促洗錢(qián)犯罪懲治和預(yù)防

一、基本案情

被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務(wù)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“瑞某公司”）員工。

（一）上游犯罪

2013年至2018年6月，朱某（另案處理）為杭州騰某投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳ACH外匯交易平臺(tái)，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計(jì)8.46億余元。2020年3月31日，杭州市人民檢察院以集資詐騙罪對(duì)朱某提起公訴。2020年12月29日，杭州市中級(jí)人民法院作出判決，認(rèn)定朱某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。宣判后，朱某提出上訴。

（二）洗錢(qián)犯罪

2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔(dān)任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調(diào)查服務(wù)。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應(yīng)朱某要求，明知騰某公司以外匯理財(cái)業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財(cái)務(wù)人員羅某（另案處理）等人，通過(guò)銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)移給朱某。其中，大額取現(xiàn)2404萬(wàn)余元，交給朱某及其保鏢；大額轉(zhuǎn)賬940萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)入朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶及房地產(chǎn)公司賬戶用于買(mǎi)房；銀行柜臺(tái)先取后存6299萬(wàn)余元，存入朱某本人賬戶及其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶。其中，雷某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)6362萬(wàn)余元，李某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)3281萬(wàn)余元。二人除工資收入外，自2017年6月起收取每月1萬(wàn)元的好處費(fèi)。

二、訴訟和處罰過(guò)程

2019年7月16日，杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。2019年8月29日，拱墅區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定雷某、李某犯洗錢(qián)罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。2020年6月11日，杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

案發(fā)后，中國(guó)人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對(duì)經(jīng)辦銀行的行政調(diào)查程序，認(rèn)定經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jī)輕合規(guī)，銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行調(diào)查了解與核實(shí)驗(yàn)證；銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警等情況，均未向內(nèi)部反洗錢(qián)崗位或上級(jí)行對(duì)應(yīng)的管理部門(mén)報(bào)告；銀行可疑交易分析人員對(duì)顯而易見(jiàn)的疑點(diǎn)不深糾、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。經(jīng)辦銀行在反洗錢(qián)履職環(huán)節(jié)的上述違法行為，導(dǎo)致本案被告人長(zhǎng)期利用該行渠道實(shí)施犯罪。依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)經(jīng)辦銀行罰款400萬(wàn)元。

三、典型意義

1.在非法集資等犯罪持續(xù)期間幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益的行為，可以構(gòu)成洗錢(qián)罪。非法集資等犯罪存在較長(zhǎng)期的持續(xù)狀態(tài)，在犯罪持續(xù)期間幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢(qián)罪。上游犯罪是否結(jié)束，不影響洗錢(qián)罪的構(gòu)成，洗錢(qián)行為在上游犯罪實(shí)施終了前著手實(shí)施的，可以認(rèn)定洗錢(qián)罪。

2.洗錢(qián)犯罪手段多樣，變化頻繁，本質(zhì)都是通過(guò)隱匿資金流轉(zhuǎn)關(guān)系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實(shí)去向，大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個(gè)賬戶間進(jìn)行頻繁劃轉(zhuǎn)；為避免直接轉(zhuǎn)賬留下痕跡，將轉(zhuǎn)賬拆分為先取現(xiàn)后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢(qián)犯罪。實(shí)踐中除上述方式外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開(kāi)立票據(jù)、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢(qián)犯罪，資金轉(zhuǎn)移方式更專業(yè)，洗錢(qián)手段更隱蔽。檢察機(jī)關(guān)在辦案中要透過(guò)資金往來(lái)表象，認(rèn)識(shí)行為本質(zhì)，準(zhǔn)確識(shí)別各類洗錢(qián)手段。

3.充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)、行政監(jiān)管和刑事司法反洗錢(qián)工作合力，共同落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)和責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，充分發(fā)揮反洗錢(qián)“第一防線”的作用。人民銀行要加強(qiáng)監(jiān)管，對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職不力的違法行為作出行政處罰，涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。人民檢察院要充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能作用和刑事訴訟中指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，準(zhǔn)確追訴犯罪，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌行政違法的，及時(shí)移送人民銀行調(diào)查處理，促進(jìn)行業(yè)治理。

陳某枝洗錢(qián)案

——準(zhǔn)確認(rèn)定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定

一、基本案情

被告人陳某枝，無(wú)業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。

（一）上游犯罪

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開(kāi)宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過(guò)限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹?，涉案金額1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。

（二）洗錢(qián)犯罪

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩?，仍將上?00萬(wàn)元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購(gòu)買(mǎi)的車輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車錢(qián)款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

二、訴訟過(guò)程

上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢(qián)犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹?，?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查提出補(bǔ)充偵查要求，公安機(jī)關(guān)根據(jù)要求向中國(guó)人民銀行上?？偛空{(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行上?？偛恐笇?dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢(qián)犯罪的認(rèn)定，于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對(duì)陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國(guó)人民銀行上海總部提示虛擬貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析。中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。

三、典型意義

1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段，洗錢(qián)數(shù)額以兌換虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

2.根據(jù)利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運(yùn)用證據(jù)，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據(jù)，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò)信息和資金流向數(shù)據(jù)等。

3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責(zé)任的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中，可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因出現(xiàn)暫時(shí)無(wú)法追究刑事責(zé)任或者依法不追究刑事責(zé)任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨(dú)立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內(nèi)事實(shí)進(jìn)行審查，根據(jù)相關(guān)證據(jù)能夠認(rèn)定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)不影響對(duì)洗錢(qián)罪的認(rèn)定。

4.人民檢察院對(duì)辦案當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)犯罪新手段新類型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報(bào)反饋，提示犯罪風(fēng)險(xiǎn)、提出意見(jiàn)建議，幫助豐富反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型、完善監(jiān)管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國(guó)際合作職能，向國(guó)際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例，通報(bào)新型洗錢(qián)手段和應(yīng)對(duì)措施，深度參與反洗錢(qián)國(guó)際治理，向世界展示中國(guó)作為負(fù)責(zé)任的大國(guó)在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。

張某洗錢(qián)案

——開(kāi)展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢(qián)犯罪線索

一、基本案情

被告人張某，原系江蘇某機(jī)關(guān)工作人員。

（一）上游犯罪

2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個(gè)人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導(dǎo)體等需要大量資金為由，通過(guò)虛構(gòu)專利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規(guī)模和效益等手段，在南京、徐州地區(qū)向社會(huì)公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

（二）洗錢(qián)犯罪

2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動(dòng)，先后開(kāi)立6個(gè)銀行賬戶，提供給陳某使用，共接收陳某從其個(gè)人及其實(shí)際控制的親友銀行賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺(tái)將其中的67萬(wàn)余元轉(zhuǎn)賬至陳某控制的其他銀行賬戶，1156萬(wàn)元以開(kāi)具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶、取現(xiàn)給陳某或者用于購(gòu)物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會(huì)計(jì)將其余6.5億余元使用U盾陸續(xù)轉(zhuǎn)出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶提供給陳某，接受陳某轉(zhuǎn)入的非法集資款共計(jì)307萬(wàn)元，張某將轉(zhuǎn)入資金與工資混用，用于消費(fèi)、信用卡還款、取現(xiàn)等。

二、訴訟過(guò)程

在陳某集資詐騙案審查起訴過(guò)程中，集資參與人返還投資款訴求強(qiáng)烈。經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國(guó)人民銀行南京分行調(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行南京分行通過(guò)監(jiān)測(cè)分析相關(guān)人員銀行賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶巨額資金流入其前妻張某賬戶。經(jīng)傳訊，張某辯稱其名下銀行卡由陳某開(kāi)立并實(shí)際使用，且已與陳某離婚多年，對(duì)陳某非法集資并不知情。針對(duì)張某辯解，檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)取相關(guān)證據(jù)：一是調(diào)取銀行卡開(kāi)戶申請(qǐng)、本票申請(qǐng)書(shū)、轉(zhuǎn)賬憑證等書(shū)證，并委托檢察技術(shù)部門(mén)對(duì)簽名進(jìn)行筆跡鑒定，確認(rèn)簽名系張某書(shū)寫(xiě)，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢問(wèn)陳某親屬、公司工作人員證實(shí)，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對(duì)外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲(chǔ)的工作職責(zé)，張某曾向公司負(fù)責(zé)集資的員工表示將及時(shí)歸還借款。上述證據(jù)證明張某應(yīng)當(dāng)知道陳某從事非法集資活動(dòng)。檢察機(jī)關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時(shí)發(fā)現(xiàn)張某明知陳某匯入其銀行賬戶的資金來(lái)源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶，協(xié)助將非法集資款轉(zhuǎn)換為金融票證，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，涉嫌洗錢(qián)罪。

南京市人民檢察院依法對(duì)陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢(qián)罪的線索和證據(jù)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤Ｄ暇┦泄簿止臉欠志纸?jīng)立案?jìng)刹?，?016年3月21日對(duì)張某以涉嫌洗錢(qián)罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定張某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬(wàn)元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

三、典型意義

1.檢察機(jī)關(guān)對(duì)需要補(bǔ)充偵查的案件，可以退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，也可以自行偵查。特別是對(duì)經(jīng)退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)未按補(bǔ)充偵查要求補(bǔ)充收集證據(jù)，關(guān)鍵證據(jù)存在滅失風(fēng)險(xiǎn)，需要及時(shí)收集固定，偵查活動(dòng)可能存在違法情形的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法自行偵查，并將自行偵查的結(jié)果向公安機(jī)關(guān)通報(bào)，對(duì)偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見(jiàn)。

2.檢察機(jī)關(guān)對(duì)洗錢(qián)罪上游犯罪開(kāi)展自行偵查的，應(yīng)當(dāng)同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。在自行偵查、同步審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據(jù)，如資金轉(zhuǎn)賬、交易記錄等。發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)將犯罪線索和收集的證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并做好跟蹤監(jiān)督工作，依法懲治洗錢(qián)犯罪。

3.有效運(yùn)用自行偵查追繳違法所得，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過(guò)各種違法手段轉(zhuǎn)移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導(dǎo)向，嚴(yán)懲轉(zhuǎn)移非法集資款的洗錢(qián)犯罪，有利于及時(shí)查清資金去向，有效截?cái)噘Y金轉(zhuǎn)移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)作為，依法自行偵查、立案監(jiān)督、追訴張某洗錢(qián)罪，會(huì)同公安機(jī)關(guān)及時(shí)查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。

林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案

——嚴(yán)厲懲治家族化洗錢(qián)犯罪，斬?cái)喽酒贩缸镔Y金鏈條

一、基本案情

被告人林某娜，系深圳市菲某酒業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“菲某公司”）及廣州市永某資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“永某公司”）法定代表人。被告人林某吟，系深圳市雅某酒業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“雅某公司”）法定代表人。被告人黃某平，系深圳市通某二手車經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“通某公司”）法定代表人。被告人陳某真，無(wú)業(yè)。

（一）上游犯罪

2011年，林某永販賣(mài)1875千克麻黃素給蔡某璇等多人，供其制造毒品甲基苯丙胺，共計(jì)180千克。2009年至2011年，蔡某璇多次伙同他人共同販賣(mài)、制造毒品甲基苯丙胺共計(jì)20余千克。

（二）洗錢(qián)犯罪

2010年至2014年，林某娜明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助哥哥林某永將上述資金用于購(gòu)房、投資，并提供賬戶幫助轉(zhuǎn)移資金，共計(jì)1743萬(wàn)余元。其中，2010年至2011年，林某娜多次接收林某永交予的現(xiàn)金共165萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)廣東省陸豐市房產(chǎn)一套；2011年，林某娜購(gòu)買(mǎi)深圳市瑞某花園房產(chǎn)一套，實(shí)際由林某永一次性現(xiàn)金支付239萬(wàn)余元購(gòu)房款。以上房產(chǎn)均為林某娜為林某永代持。2011年至2013年，林某娜提供本人及丈夫的銀行賬戶多次接收林某永轉(zhuǎn)入資金共289萬(wàn)余元，之后以提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式交給林某永、黃某平。2011年至2014年，林某娜使用林某永提供的1050萬(wàn)元，注冊(cè)成立菲某公司和永某公司，并擔(dān)任法定代表人，將上述注冊(cè)資金用于公司經(jīng)營(yíng)。另外，2011年至2014年，林某娜三次為林某永窩藏毒贓，其中兩次在其住處為林某永保管現(xiàn)金，一次從林某永的住處將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移至其住處并保管，保管、轉(zhuǎn)移毒贓共約2460萬(wàn)元。

2011年至2014年，林某吟明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助哥哥林某永將上述資金用于投資，并提供賬戶幫助轉(zhuǎn)移資金，共計(jì)1150萬(wàn)元。其中，2013年至2014年，林某吟使用林某永提供的350萬(wàn)元，注冊(cè)成立雅某公司，并擔(dān)任法定代表人，將上述注冊(cè)資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2014年，林某吟提供本人銀行賬戶多次接收林某永轉(zhuǎn)入資金共800萬(wàn)元，之后按林某永指示轉(zhuǎn)賬給他人700萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、發(fā)放雅某公司員工工資共計(jì)100萬(wàn)元。

2011年至2013年，黃某平明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助男友林某永將上述資金用于購(gòu)房、投資，并提供賬戶幫助轉(zhuǎn)移資金，共計(jì)1719萬(wàn)余元。其中，2011年至2012年，黃某平使用林某永提供的200萬(wàn)元，注冊(cè)成立通某公司，并擔(dān)任法定代表人，將上述注冊(cè)資金用于公司經(jīng)營(yíng)。2011年至2013年，黃某平提供本人及通某公司銀行賬戶接收林某永轉(zhuǎn)賬或?qū)⒘帜秤澜挥璧默F(xiàn)金存入上述賬戶，共計(jì)1519萬(wàn)余元，之后轉(zhuǎn)賬至雙方親友賬戶、用于消費(fèi)支出、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，以及支付以黃某平名義購(gòu)買(mǎi)的深圳市荔某花園一套房產(chǎn)的首付款。

2010年至2011年，陳某真明知是毒品犯罪所得及收益，仍幫助丈夫蔡某璇用于購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)，共計(jì)730余萬(wàn)元。其中，2010年9月，陳某真使用蔡某璇交予的現(xiàn)金60余萬(wàn)元，以其子蔡某勝的名義購(gòu)買(mǎi)陸豐市房產(chǎn)一套；2011年5月，陳某真使用蔡某璇交予的現(xiàn)金670萬(wàn)元，與林某永合伙，以蔡某璇弟弟蔡某墻的名義，購(gòu)買(mǎi)陸豐市某建材經(jīng)營(yíng)部名下4680平方米土地使用權(quán)。

二、訴訟過(guò)程

2014年8月19日，廣東省公安廳將本案移送起訴。2014年9月25日，廣東省人民檢察院指定佛山市人民檢察院審查起訴。佛山市人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，林某娜、林某吟、黃某平、陳某真明知林某永、蔡某璇提供的資金是毒品犯罪所得及收益，仍使用上述資金購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、土地使用權(quán)，投資經(jīng)營(yíng)酒行、車行，提供本人和他人銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金，符合刑法第191條的規(guī)定，構(gòu)成洗錢(qián)罪。同時(shí)，林某娜幫助林某永保管、轉(zhuǎn)移毒品犯罪所得的行為，符合刑法第349條的規(guī)定，構(gòu)成窩藏、轉(zhuǎn)移毒贓罪。

2015年3月30日，佛山市人民檢察院依法對(duì)林某娜以洗錢(qián)罪，窩藏、轉(zhuǎn)移毒贓罪，對(duì)林某吟、黃某平、陳某真以洗錢(qián)罪提起公訴。2016年10月27日，法院作出判決，認(rèn)定林某娜犯洗錢(qián)罪，窩藏、轉(zhuǎn)移毒贓罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金100萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；林某吟、黃某平、陳某真犯洗錢(qián)罪，分別判處有期徒刑三年六個(gè)月至四年不等，并處罰金40萬(wàn)元至100萬(wàn)元不等，沒(méi)收違法所得。宣判后，被告人均提出上訴。2019年1月24日，廣東省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

三、典型意義

1.檢察機(jī)關(guān)辦理毒品案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)深挖毒資毒贓，同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。針對(duì)毒資毒贓清洗家族化、團(tuán)伙化的特點(diǎn)，要重點(diǎn)審查家族成員、團(tuán)伙成員之間資金來(lái)往情況，斬?cái)喽酒贩缸飷盒匝h(huán)的資金鏈條。對(duì)涉毒品洗錢(qián)犯罪提起公訴的，應(yīng)當(dāng)提出涉毒資產(chǎn)處理意見(jiàn)和財(cái)產(chǎn)刑量刑建議，并加強(qiáng)對(duì)適用財(cái)產(chǎn)刑的審判監(jiān)督。

2.廣義的洗錢(qián)犯罪包括掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢(qián)罪，窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確區(qū)分適用。第一，洗錢(qián)犯罪是故意犯罪，三罪都要求對(duì)上游犯罪有認(rèn)識(shí)、知悉。第二，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是一般規(guī)定，洗錢(qián)罪和窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪是特別規(guī)定，一般規(guī)定和特別規(guī)定的主要區(qū)別在于犯罪所得及其收益是否來(lái)自于特定的上游犯罪，兩個(gè)特別規(guī)定的主要區(qū)別在于是否改變資金、財(cái)物的性質(zhì)。第三，適用具體罪名時(shí)要能夠全面準(zhǔn)確地概括評(píng)價(jià)洗錢(qián)行為，一個(gè)行為同時(shí)構(gòu)成數(shù)罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰；數(shù)個(gè)行為分別構(gòu)成數(shù)罪的，數(shù)罪并罰。

3.穿透隱匿表象，準(zhǔn)確識(shí)別利用現(xiàn)金和“投資”清洗毒品犯罪所得及收益的行為本質(zhì)。毒品犯罪現(xiàn)金交易頻繁，下游洗錢(qián)犯罪也大量使用現(xiàn)金，留痕少、隱匿性強(qiáng)。將毒品犯罪所得及收益用于公司注冊(cè)、公司運(yùn)營(yíng)、投資房地產(chǎn)等使資金直接“合法化”，是上游毒品犯罪分子試圖漂白資金的慣用手法。辦案當(dāng)中要通過(guò)審查與涉案現(xiàn)金持有、轉(zhuǎn)移、使用過(guò)程相關(guān)的證據(jù)，查清毒資毒贓的來(lái)源和去向，同步懲治上下游犯罪。

趙某洗錢(qián)案

——退回補(bǔ)充偵查追加認(rèn)定遺漏犯罪事實(shí)，綜合其他證據(jù)“零口供”定罪

一、基本案情

被告人趙某，原系國(guó)有獨(dú)資企業(yè)天津市某電影集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“電影集團(tuán)”）金融部職員。

（一）上游犯罪

2012年1月至2018年6月，武某（另案處理）利用擔(dān)任電影集團(tuán)金融部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)、金融顧問(wèn)等職務(wù)便利，伙同王某（另案處理）等人非法侵占公款5587萬(wàn)余元，索取收受他人賄賂680余萬(wàn)元，向他人行賄356萬(wàn)元。武某因犯貪污罪、受賄罪、行賄罪，被判處有期徒刑二十二年，并處罰金200萬(wàn)元。

（二）洗錢(qián)犯罪

2012年開(kāi)始，趙某長(zhǎng)期與武某保持情人關(guān)系。2013年至2018年6月，趙某向武某提供個(gè)人銀行賬戶，多次接收從武某本人銀行賬戶或者武某貪污罪共犯王某實(shí)際控制的銀行賬戶轉(zhuǎn)入的武某貪污、受賄款項(xiàng)，共計(jì)1200余萬(wàn)元。其中，2013年至2014年，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的16筆匯款270余萬(wàn)元，后趙某將上述款項(xiàng)轉(zhuǎn)入天津中某地產(chǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱為“中某公司”）賬戶，以本人名義購(gòu)買(mǎi)天津市河西區(qū)君某小區(qū)一處房產(chǎn)及車位。2015年7月至11月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款60萬(wàn)元，接收王某通過(guò)其母親李某的銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知該100萬(wàn)元系王某所給。后趙某將其中20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入天津市多家家具公司賬戶，為此前購(gòu)買(mǎi)的君某小區(qū)房產(chǎn)購(gòu)置家具，其余140萬(wàn)元以本人名義購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品。2016年8月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款170萬(wàn)元，后趙某全部轉(zhuǎn)入中某公司賬戶，以本人名義購(gòu)買(mǎi)君某小區(qū)的另一處房產(chǎn)。2017年1月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知系王某所給，后以本人名義購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品。2018年6月，趙某提供銀行賬戶接收從武某銀行賬戶轉(zhuǎn)入的1筆匯款500萬(wàn)元，后將其中300萬(wàn)元轉(zhuǎn)入本人其他銀行賬戶，其余200萬(wàn)元仍存于原銀行賬戶。

二、訴訟過(guò)程

2018年11月12日，天津市公安局東麗分局以趙某涉嫌洗錢(qián)200萬(wàn)元將案件移送起訴。東麗區(qū)人民檢察院審查發(fā)現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定洗錢(qián)數(shù)額200萬(wàn)元，系武某明確告知趙某錢(qián)款來(lái)源的數(shù)額；在此前后，武某另有多次向趙某轉(zhuǎn)賬，共計(jì)1000余萬(wàn)元，武某雖然沒(méi)有對(duì)趙某明示錢(qián)款來(lái)源，但是資金來(lái)源、轉(zhuǎn)賬方式、用途與上述200萬(wàn)元一致，可能涉嫌洗錢(qián)犯罪。由于趙某否認(rèn)是武某的密切關(guān)系人，否認(rèn)知悉錢(qián)款性質(zhì)，東麗區(qū)人民檢察院兩次退回補(bǔ)充偵查，列出詳細(xì)的補(bǔ)充偵查提綱，要求公安機(jī)關(guān)查證趙某和武某的真實(shí)關(guān)系，趙某對(duì)上述1000余萬(wàn)元資金來(lái)源和性質(zhì)的認(rèn)知情況。公安機(jī)關(guān)調(diào)取了武某的工資收入、個(gè)人房產(chǎn)情況，查明武某財(cái)產(chǎn)狀況和工資收入水平；調(diào)取了武某、趙某任職經(jīng)歷證據(jù)，查明二人多年同在電影集團(tuán)金融部工作且長(zhǎng)期為上下級(jí)關(guān)系；訊問(wèn)武某、王某，二人供述趙某與武某在同一辦公室工作，武某與王某談業(yè)務(wù)從不回避趙某，趙某、武某二人長(zhǎng)期同居。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，補(bǔ)充偵查獲取的證據(jù)證明，趙某是武某的密切關(guān)系人，對(duì)武某通過(guò)貪污賄賂犯罪獲取非法利益應(yīng)當(dāng)有概括性認(rèn)識(shí)，應(yīng)當(dāng)知道其銀行賬戶接收的1000余萬(wàn)元明顯超過(guò)武某的合法收入，系其貪污受賄所得。2019年5月16日，東麗區(qū)人民檢察院對(duì)趙某以洗錢(qián)罪提起公訴，認(rèn)定犯罪金額1200余萬(wàn)元。

2019年9月4日，天津市東麗區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定趙某犯洗錢(qián)罪，犯罪數(shù)額1200余萬(wàn)元，判處有期徒刑五年，并處罰金70萬(wàn)元。宣判后，趙某提出上訴。2020年6月8日，天津市第三中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

三、典型意義

1.檢察機(jī)關(guān)辦理貪污賄賂犯罪案件，應(yīng)當(dāng)同步審查貪污賄賂款物的去向及轉(zhuǎn)移過(guò)程，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤Ｘ澪圪V賂犯罪人員的近親屬、密切關(guān)系人等是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)人群，雖然沒(méi)有參與實(shí)施貪污賄賂犯罪，但是提供資金賬戶接收、轉(zhuǎn)移犯罪所得，以投資、理財(cái)、購(gòu)買(mǎi)貴重物品等方式掩飾、隱瞞贓款來(lái)源和性質(zhì)，符合刑法第191條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究刑事責(zé)任。

2.重證據(jù)，不依賴口供。犯罪嫌疑人不供認(rèn)犯罪的，可以通過(guò)審查犯罪嫌疑人對(duì)貪污賄賂犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況，雙方交往、共同工作、生活情況，雙方資金、財(cái)產(chǎn)往來(lái)情況，接收資金、財(cái)產(chǎn)后轉(zhuǎn)移、投資情況，以及接受、轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，綜合認(rèn)定犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪的了解、知悉狀態(tài)。

3.檢察機(jī)關(guān)審查洗錢(qián)犯罪案件，要對(duì)上游犯罪中相關(guān)的涉案財(cái)物全面審查，不能局限于移送的犯罪事實(shí)。發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪事實(shí)、遺漏其他犯罪嫌疑人的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查或者補(bǔ)充移送起訴。要加強(qiáng)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)的溝通配合、工作引導(dǎo)，在嚴(yán)厲查辦上游犯罪的同時(shí)，重視轉(zhuǎn)移、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等洗錢(qián)犯罪的查辦，并通過(guò)查辦洗錢(qián)犯罪，追繳犯罪所得，有效遏制上游犯罪。